کدام بروکرها اسپرد شناور دارند؟ بررسی کامل بروکرهای فارکس با اسپرد متغیر
انتخاب بروکر یکی از مهم‌ترین تصمیم‌هایی است که هر معامله‌گر در بازار فارکس باید بگیرد. یکی از عوامل اصلی در انتخاب بروکر، نوع اسپردی است که ارائه می‌دهد. در حالی که برخی بروکرها اسپرد ثابت ارائه می‌دهند، تعداد زیادی از کارگزاران معتبر از اسپرد شناور یا متغیر استفاده می‌کنند. اما سوال مهم این است: کدام بروکرها اسپرد شناور دارند و چه مزایا و معایبی برای معامله‌گران ایجاد می‌کنند؟ در این مقاله به صورت جامع به این موضوع می‌پردازیم.
اسپرد شناور چیست و چه تفاوتی با اسپرد ثابت دارد؟
اسپرد در فارکس همان تفاوت قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) است. در بروکرهای با اسپرد ثابت، این فاصله همواره یک عدد مشخص است، حتی اگر بازار نوسان بالایی داشته باشد. اما در بروکرهای با اسپرد شناور، میزان اسپرد بسته به شرایط بازار تغییر می‌کند.
به عنوان مثال، ممکن است در ساعات عادی بازار اسپرد جفت‌ارز EUR/USD حدود ۰.۱ تا ۰.۳ پیپ باشد، اما در زمان انتشار اخبار اقتصادی یا نوسانات شدید، این مقدار به ۱ یا حتی چند پیپ افزایش پیدا کند.
بنابراین می‌توان گفت:
اسپرد ثابت برای کسانی که دنبال پیش‌بینی هزینه‌های معامله هستند مناسب است.
اسپرد شناور برای کسانی که در ساعات نقدشوندگی بالا معامله می‌کنند و به دنبال اسپرد کمتر هستند، گزینه بهتری محسوب می‌شود.
مزایای بروکرهای با اسپرد شناور
اسپرد پایین در شرایط عادی بازار
یکی از مهم‌ترین مزایای اسپرد شناور، کاهش محسوس هزینه معاملات در ساعات عادی بازار است. زمانی که نقدشوندگی بالا و نوسانات کم باشد، اسپرد شناور اغلب کمتر از اسپرد ثابت است. برای مثال در جفت‌ارزهایی مثل EUR/USD یا GBP/USD که حجم معاملات زیادی دارند، اسپرد شناور ممکن است نزدیک به صفر پیپ هم برسد. این ویژگی به‌خصوص برای اسکالپرها و معامله‌گرانی که روزانه تعداد زیادی پوزیشن باز و بسته می‌کنند، اهمیت زیادی دارد.
رقابتی بودن در بین بروکرها
امروزه بروکرهای معتبر برای جذب مشتری، نرخ اسپرد شناور بسیار پایین ارائه می‌دهند. همین موضوع باعث شده رقابت شدیدی بین کارگزاران ایجاد شود و در نتیجه معامله‌گران به اسپردهای نزدیک به بازار بین‌بانکی (Interbank) دسترسی داشته باشند. این رقابت به نفع کاربران است زیرا کیفیت خدمات بالاتر و شفافیت بیشتری فراهم می‌شود.واقعی‌تر بودن قیمت‌ها نسبت به شرایط بازار
اسپرد شناور برخلاف اسپرد ثابت که همیشه یک مقدار مشخص است، تغییرپذیر بوده و شرایط واقعی بازار را بازتاب می‌دهد. وقتی نقدینگی زیاد است، اسپرد کاهش پیدا می‌کند و در زمان‌هایی که نقدینگی کم است یا نوسانات زیاد می‌شود، اسپرد افزایش می‌یابد. این موضوع کمک می‌کند معامله‌گرها قیمت‌های واقعی‌تری را تجربه کنند و به استراتژی‌های حرفه‌ای‌تری مثل اسکالپینگ یا معاملات خبری نزدیک‌تر شوند.گزینه‌ای مناسب برای حرفه‌ای‌ها
معامله‌گران حرفه‌ای و کسانی که به دنبال استفاده از کوچک‌ترین نوسانات بازار هستند، معمولا بروکرهای با اسپرد شناور را ترجیح می‌دهند. چرا که در اکثر مواقع اسپرد پایین‌تر به معنای هزینه کمتر و سود خالص بیشتر است.
معایب بروکرهای با اسپرد شناور
ریسک افزایش اسپرد در زمان اخبار و نوسانات شدید
یکی از بزرگ‌ترین ایرادات اسپرد شناور این است که در زمان اعلام اخبار مهم اقتصادی (مثل گزارش NFP آمریکا، نشست فدرال رزرو یا داده‌های تورم) اسپرد به‌طور ناگهانی چند برابر می‌شود. در چنین شرایطی ممکن است یک معامله‌گر با ضرر غیرمنتظره‌ای روبه‌رو شود یا حتی حد ضرر او زودتر از موعد فعال شود.پیش‌بینی‌ناپذیر بودن هزینه معاملات
در اسپرد ثابت، معامله‌گر از همان ابتدا می‌داند که برای هر معامله چه مقدار اسپرد می‌پردازد. اما در اسپرد شناور این موضوع قطعی نیست. ممکن است در یک معامله هزینه بسیار کم باشد و در معامله بعدی – به‌ویژه هنگام خبر یا کاهش نقدینگی – هزینه‌ها به‌طور قابل توجهی افزایش پیدا کند. این عدم قطعیت باعث می‌شود مدیریت سرمایه و محاسبه ریسک کمی دشوارتر شود.فشار روانی روی معامله‌گر
بسیاری از تریدرها، مخصوصا تازه‌کارها، با دیدن افزایش ناگهانی اسپرد دچار استرس و تصمیم‌های احساسی می‌شوند. این موضوع می‌تواند روی عملکرد آنها اثر منفی بگذارد. به همین دلیل، انتخاب بروکر با اسپرد شناور برای کسانی که تجربه کافی ندارند ممکن است چالش‌برانگیز باشد.احتمال هزینه بیشتر در معاملات کوتاه‌مدت پرریسک
اگرچه در شرایط عادی اسپرد شناور پایین‌تر است، اما در مواقع خاص (مثل آخر هفته یا شروع بازار سیدنی) ممکن است اسپرد به‌طور غیرمنتظره‌ای بالا برود. برای کسانی که تعداد زیادی معامله کوتاه‌مدت انجام می‌دهند، این موضوع می‌تواند هزینه نهایی را افزایش دهد.
بهترین بروکرهای فارکس با اسپرد شناور
حال که با مفهوم اسپرد شناور آشنا شدیم، وقت آن رسیده بدانیم کدام بروکرها اسپرد شناور دارند؟ در ادامه به معرفی برخی بروکرهای معتبر می‌پردازیم.
۱. بروکر IC Markets
یکی از معروف‌ترین بروکرهای فارکس در سطح جهانی، IC Markets است. این بروکر اسپرد بسیار پایینی دارد و در حساب‌های ECN خود اسپرد شناور ارائه می‌دهد. در بسیاری از مواقع اسپرد جفت‌ارزهای اصلی حتی به ۰.۰ پیپ هم می‌رسد.
۲. بروکر Pepperstone
Pepperstone نیز یکی از بروکرهای محبوب است که اسپرد شناور ارائه می‌دهد. این کارگزاری استرالیایی با داشتن حساب‌های متنوع مانند Razor، اسپرد متغیر و رقابتی در اختیار مشتریان قرار می‌دهد.
۳. بروکر Exness
Exness به‌خاطر شفافیت و خدمات گسترده در بین معامله‌گران ایرانی محبوب است. این بروکر اسپرد شناور بسیار پایین، به‌ویژه روی جفت‌ارزهای اصلی مانند EUR/USD دارد و برای اسکالپرها گزینه مناسبی است.
۴. بروکر FXTM (ForexTime)
FXTM یا ForexTime بروکری است که هم حساب اسپرد ثابت و هم اسپرد شناور ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند بر اساس استراتژی معاملاتی خود انتخاب کنند.
۵. بروکر XM
XM یکی دیگر از بروکرهای معتبر است که در حساب‌های استاندارد و میکرو اسپرد شناور دارد. این بروکر به دلیل پشتیبانی قوی و ارائه اسپردهای رقابتی مورد توجه بسیاری از تریدرها قرار گرفته است.
اسپرد شناور برای چه معامله‌گرانی مناسب‌تر است؟
اسکالپرها (Scalpers): کسانی که معاملات کوتاه‌مدت و متعدد باز می‌کنند، از اسپرد پایین در ساعات آرام بازار سود می‌برند.
معامله‌گران حرفه‌ای: کسانی که توانایی مدیریت ریسک دارند و از نوسانات اسپرد نمی‌ترسند.
تریدرهایی که روی جفت‌ارزهای اصلی معامله می‌کنند: زیرا این جفت‌ها بیشترین نقدشوندگی را دارند و اسپرد شناور آنها معمولاً بسیار پایین است.
نکات مهم در انتخاب بروکر با اسپرد شناور
پیش از ثبت‌نام در هر بروکر باید چند نکته کلیدی را در نظر گرفت:
رگوله بودن بروکر: مطمئن شوید بروکر تحت نظارت نهادهای مالی معتبر است.
کارمزدها: برخی بروکرها در کنار اسپرد پایین، کارمزد جداگانه دریافت می‌کنند.
پایداری سرورها: در زمان اخبار و نوسانات شدید، کیفیت اجرای سفارش بسیار مهم است.
روش‌های واریز و برداشت: برای معامله‌گران ایرانی، پشتیبانی از روش‌های پرداخت ریالی یا رمزارزی اهمیت زیادی دارد.
تفاوت اسپرد شناور و اسپرد ثابت در بروکرها
یکی از سوالات متداول معامله‌گران این است که تفاوت اسپرد شناور و اسپرد ثابت چیست؟ در اسپرد ثابت، بروکر همیشه یک فاصله مشخص بین قیمت خرید و فروش در نظر می‌گیرد. به عنوان مثال، اگر اسپرد ثابت روی جفت‌ارز EUR/USD برابر با ۲ پیپ تعیین شده باشد، چه در زمان آرام بازار و چه در هنگام انتشار اخبار اقتصادی، همان عدد حفظ می‌شود. اما در اسپرد شناور این فاصله مدام تغییر می‌کند و بر اساس شرایط واقعی بازار تنظیم می‌شود.
در زمان‌هایی که بازار نقدینگی بالایی دارد (مانند ساعات هم‌پوشانی لندن و نیویورک)، اسپرد شناور ممکن است بسیار پایین‌تر از اسپرد ثابت باشد. اما در شرایطی که بازار نوسان شدید دارد یا خبر مهمی منتشر می‌شود، اسپرد می‌تواند به‌طور ناگهانی چند برابر شود. بنابراین اسپرد ثابت برای کسانی که دنبال پیش‌بینی‌پذیری هستند مناسب‌تر است و اسپرد شناور برای کسانی که به‌دنبال هزینه کمتر در زمان‌های عادی بازارند، انتخاب بهتری محسوب می‌شود.
| ویژگی‌ها | اسپرد ثابت | اسپرد شناور |
|---|---|---|
| تعریف | فاصله خرید و فروش همیشه مقدار مشخص دارد، حتی در زمان نوسانات شدید. | فاصله خرید و فروش متناسب با شرایط بازار تغییر می‌کند. |
| هزینه معاملات | قابل پیش‌بینی و ثابت در تمام شرایط بازار. | در زمان‌های آرام بازار بسیار پایین، اما در زمان خبر یا نوسان شدید افزایش می‌یابد. |
| شفافیت | هزینه‌ها مشخص و ثابت هستند، مناسب برای مبتدیان. | قیمت‌ها واقعی‌تر بوده و شرایط بازار را منعکس می‌کنند. |
| ریسک در زمان اخبار | تغییری نمی‌کند و همان مقدار ثابت باقی می‌ماند. | ممکن است چند برابر شود و حد ضرر را سریع‌تر فعال کند. |
| مناسب برای چه کسانی؟ | معامله‌گران تازه‌کار و کسانی که به دنبال پیش‌بینی هزینه هستند. | اسکالپرها، معامله‌گران حرفه‌ای و کسانی که در زمان نقدشوندگی بالا فعالیت می‌کنند. |
آیا اسپرد شناور برای همه معامله‌گران مناسب است؟
پاسخ کوتاه این است: خیر. اسپرد شناور بیشتر به درد گروه خاصی از معامله‌گران می‌خورد. کسانی که تجربه کافی دارند و می‌توانند با نوسانات ناگهانی کنار بیایند، از این نوع حساب‌ها بیشترین بهره را می‌برند. برای مثال، اسکالپرها و معامله‌گران روزانه که در ساعات نقدشوندگی بالا فعالیت می‌کنند، اسپرد شناور را ترجیح می‌دهند چون هزینه معاملات‌شان کاهش می‌یابد.
اما برای تازه‌کارها یا کسانی که عادت دارند در زمان خبر وارد بازار شوند، اسپرد شناور می‌تواند مشکل‌ساز باشد. زیرا ممکن است در لحظه‌ای که انتظارش را ندارند، هزینه معاملات چند برابر شود و حساب آنها به‌سرعت دچار ضرر گردد. بنابراین انتخاب اسپرد شناور باید متناسب با استراتژی معاملاتی، سطح تجربه و توانایی مدیریت ریسک هر فرد انجام شود.
بهترین حساب معاملاتی برای اسپرد شناور کدام است؟
بروکرها معمولاً چند نوع حساب مختلف ارائه می‌دهند و اسپرد شناور اغلب در حساب‌های ECN یا STP قابل مشاهده است. در حساب‌های ECN، سفارش‌ها مستقیماً به بازار بین‌بانکی منتقل می‌شوند و اسپردها بسیار پایین هستند، حتی گاهی به صفر هم می‌رسند. اما در کنار اسپرد پایین، کارمزدی جداگانه بابت هر معامله دریافت می‌شود.
در مقابل، حساب‌های استاندارد یا سنتی ممکن است اسپرد شناور داشته باشند اما معمولاً از حساب‌های ECN بالاتر است. اگر معامله‌گر حرفه‌ای هستید و حجم معاملات‌تان بالاست، حساب ECN بهترین گزینه است. اما اگر تازه‌کار هستید یا می‌خواهید با سرمایه کمتر شروع کنید، حساب‌های استاندارد با اسپرد شناور می‌تواند انتخاب منطقی‌تری باشد.
هزینه‌های پنهان در بروکرهای با اسپرد شناور
بسیاری از معامله‌گران فقط به اسپرد نگاه می‌کنند و تصور می‌کنند بروکری که اسپرد پایینی دارد، بهترین انتخاب است. در حالی که در بروکرهای با اسپرد شناور، ممکن است هزینه‌های پنهان دیگری وجود داشته باشد. برای مثال، برخی بروکرها کارمزد جداگانه برای هر لات معامله دریافت می‌کنند. یا در زمان خبر، افزایش اسپرد آن‌قدر زیاد است که عملاً هزینه معامله بیشتر از اسپرد ثابت می‌شود.
از طرفی بعضی بروکرها در زمان اجرای سفارش (Slippage) قیمت را کمی جابه‌جا می‌کنند که باعث ضرر پنهانی می‌شود. بنابراین قبل از انتخاب بروکر با اسپرد شناور، باید همه شرایط مثل کارمزد معاملات، کیفیت اجرای سفارش، کمیسیون، و شرایط برداشت بررسی شود.
چگونه از افزایش ناگهانی اسپرد در زمان خبر جلوگیری کنیم؟
یکی از دغدغه‌های اصلی معامله‌گران این است که در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم، اسپرد به‌طور ناگهانی چند برابر می‌شود. برای جلوگیری از این مشکل چند راهکار وجود دارد:
معامله نکردن در زمان خبر: ساده‌ترین راه این است که چند دقیقه قبل و بعد از اخبار مهم مثل NFP یا سخنرانی فدرال رزرو وارد بازار نشوید.
انتخاب بروکر معتبر: بروکرهای معتبر جهانی معمولاً در زمان خبر هم اسپرد منطقی‌تری نسبت به بروکرهای ضعیف ارائه می‌دهند.
استفاده از حساب ECN: در این حساب‌ها اسپرد واقعی بازار نمایش داده می‌شود و معمولاً افزایش آن کمتر از حساب‌های استاندارد است.
مدیریت ریسک: استفاده از حد ضرر منطقی و حجم معاملات متناسب می‌تواند از ضررهای بزرگ جلوگیری کند.
به‌طور کلی، هیچ راهی برای حذف کامل ریسک افزایش اسپرد وجود ندارد، اما با انتخاب بروکر مناسب و مدیریت استراتژیک زمان معامله می‌توان اثرات منفی آن را به حداقل رساند.
جمع‌بندی کلی: کدام بروکرها اسپرد شناور دارند
انتخاب بروکر با اسپرد شناور یا اسپرد ثابت یکی از مهم‌ترین تصمیم‌هایی است که هر معامله‌گر فارکس باید بگیرد. اسپرد شناور، برخلاف اسپرد ثابت، همواره بر اساس شرایط واقعی بازار تغییر می‌کند و به همین دلیل هزینه‌های معاملاتی در بیشتر مواقع پایین‌تر است. در ساعات پرنقدینگی، اسپرد شناور می‌تواند حتی به صفر پیپ برسد و به نفع معامله‌گر باشد. اما همین ویژگی در زمان انتشار اخبار مهم یا نوسانات شدید می‌تواند به ضرر تبدیل شود، چرا که اسپرد ممکن است چند برابر شود و هزینه معامله افزایش پیدا کند.
مزایای اسپرد شناور شامل کاهش هزینه در شرایط عادی، واقعی‌تر بودن قیمت‌ها و رقابتی بودن بروکرها است. در مقابل، پیش‌بینی‌ناپذیری هزینه‌ها و ریسک بالاتر در زمان خبر از مهم‌ترین معایب آن به شمار می‌رود. بنابراین این نوع حساب بیشتر برای معامله‌گران حرفه‌ای، اسکالپرها و کسانی که در ساعات نقدشوندگی بالا فعالیت می‌کنند مناسب است.
بروکرهای معتبری مثل IC Markets، Pepperstone، Exness، FXTM و XM از جمله کارگزارانی هستند که اسپرد شناور ارائه می‌دهند. البته برای انتخاب بروکر باید علاوه بر نوع اسپرد، موارد دیگری مثل رگوله بودن، کیفیت اجرای سفارش، کارمزدها و روش‌های واریز و برداشت را هم بررسی کرد.
در نهایت، اگر شما معامله‌گری حرفه‌ای هستید و می‌توانید مدیریت ریسک را رعایت کنید، اسپرد شناور می‌تواند هزینه معاملات شما را به‌طور چشمگیری کاهش دهد. اما اگر تازه‌کار هستید یا به دنبال ثبات و پیش‌بینی‌پذیری هزینه‌ها می‌باشید، شاید انتخاب اسپرد ثابت گزینه‌ای منطقی‌تر باشد.
